【實(shí)干為先】太平人壽遼寧分公司多措并舉推動(dòng)適當(dāng)性新規(guī)落地實(shí)施

為深入貫徹落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法》（以下簡稱“辦法”）要求，確保辦法于2026年2月1日起在太平人壽遼寧分公司全面、順利實(shí)施，分公司高度重視、周密部署，圍繞宣傳引導(dǎo)、培訓(xùn)賦能、制度建設(shè)三大維度，開展了一系列扎實(shí)有效的準(zhǔn)備工作，將“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)目蛻?rdquo;的核心原則內(nèi)化于心、外化于行，切實(shí)提升金融服務(wù)質(zhì)效，保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

廣泛宣傳，營造“三適當(dāng)”濃厚氛圍，踐行知是行之始。遼寧分公司將宣傳引導(dǎo)作為落實(shí)辦法的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，力求讓“三適當(dāng)”理念深入人心。在各級機(jī)構(gòu)柜面等醒目位置統(tǒng)一張貼“三適當(dāng)”主題宣傳海報(bào)，向往來客戶以及內(nèi)外勤員工傳遞新規(guī)核心要求，營造“人人知適當(dāng)、處處講適當(dāng)”的氛圍。同時(shí)，充分利用內(nèi)部宣傳平臺，在內(nèi)網(wǎng)首頁置頂辦法將于2月1日正式實(shí)施的通知海報(bào)，提醒全體員工準(zhǔn)確把握新規(guī)實(shí)施時(shí)間點(diǎn)。通過線上+線下相結(jié)合宣傳矩陣，有效提升內(nèi)外勤人員及社會(huì)公眾對辦法的認(rèn)知度和重視程度，為辦法的平穩(wěn)落地實(shí)施做好提前預(yù)熱，讓新規(guī)深入人心。

精準(zhǔn)培訓(xùn)，夯實(shí)合規(guī)操作基礎(chǔ)，強(qiáng)化行是知之成。為確保各層級、各條線人員準(zhǔn)確理解和掌握辦法的具體規(guī)則與操作要點(diǎn)，分公司運(yùn)營消保部牽頭，結(jié)合分公司日常業(yè)務(wù)實(shí)際，組織面向各級機(jī)構(gòu)運(yùn)營人員的《適當(dāng)性投保流程優(yōu)化介紹》專項(xiàng)培訓(xùn)會(huì)。培訓(xùn)內(nèi)容緊密圍繞辦法要求，重點(diǎn)講解了在新規(guī)框架下，如何優(yōu)化投保流程、如何精準(zhǔn)評估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品適配性、如何規(guī)范履行告知說明義務(wù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，強(qiáng)調(diào)了操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和注意事項(xiàng)，并要求各級機(jī)構(gòu)迅速將培訓(xùn)內(nèi)容傳達(dá)至各條線業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，確保一線隊(duì)伍能夠深刻領(lǐng)會(huì)辦法精神，熟練掌握操作技能，將適當(dāng)性要求貫穿于產(chǎn)品銷售與客戶服務(wù)的全過程，筑牢合規(guī)展業(yè)的防火墻。

建章立制，確保要求落地生根。為將辦法內(nèi)容及總公司要求轉(zhuǎn)化為分公司具體管理行動(dòng)，遼寧分公司特制定《太平人壽遼寧分公司適當(dāng)性管理工作方案》，依據(jù)辦法及相關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)則和公司制度，進(jìn)一步細(xì)化了分公司在產(chǎn)品銷售、客戶服務(wù)、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)測評、檔案管理、內(nèi)部考核與問責(zé)等各個(gè)環(huán)節(jié)的適當(dāng)性管理義務(wù)和標(biāo)準(zhǔn)操作流程。為強(qiáng)化組織保障，分公司成立了由黨委書記、總經(jīng)理任組長的適當(dāng)性管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以及由分管運(yùn)客消條線的黨委委員、副總經(jīng)理任組長的執(zhí)行小組，以確保適當(dāng)性管理工作在遼寧分公司的推動(dòng)落實(shí)有章可循、責(zé)任到人、執(zhí)行有力。

此次辦法的實(shí)施，對規(guī)范金融市場秩序、保護(hù)金融消費(fèi)者根本利益具有重要意義。遼寧分公司現(xiàn)已按要求系統(tǒng)性的逐步推動(dòng)落實(shí)。下一步，分公司將持續(xù)深化適當(dāng)性管理的長效機(jī)制建設(shè)，不斷優(yōu)化服務(wù)流程，確保將監(jiān)管及總公司要求不折不扣地轉(zhuǎn)化為保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益、促進(jìn)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)際成效，筑牢適當(dāng)性管理根基，護(hù)航金融消費(fèi)者權(quán)益，為構(gòu)建和諧、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)太平力量。（遼寧分公司 李思瑤）

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